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こじかは資金管理をとても重視しています。
資金管理の重要性はトレードと同じだと思っています。
こじかが普段行っている資金管理を紹介します。

こじかの資金管理の特徴
  1. バランスシート
  2. 口座別管理
  3. 月次管理
バランスシートや月次管理と聞いただけで虫唾が走る
サラリーマン諸氏も多いと思います。(多数派?)
プライベートでそんな言葉は聞きたくないと。

こじかの資金管理は企業の資金管理を簡素化したものです。
企業とは金儲け(投資・投機)のプロ集団であり、
彼らが使う管理手法はFXの資金管理にも役立ちます。

ま、そんな厳密なものでもなし、慣れれば扱いも簡単ですから
興味ある方は下のバランスシートをご覧ください。

エクセルファイルも貼り付けました。ご自由にお使いください。
ただし、「使ってみたけど儲からない」とか「損した」とか
クレームは止めてくださいね。自己責任でお願いします。

こじかの資金管理 バランスシート  月別のバランスシート(画像)
エクセルファイル(BS_2012.xls) 
ダウンロード後、拡張子を [txt] から [xls] へ変更してください


資産の部

ワークシートの左上部の表が資産の部です。
文字通り資産を一覧する表です。
こじかの資金管理 資産の部
①~④の資産項目があり、表の下で合計しています。

①預金等
②円建口座
③EUR建口座
④ソフトウェア

資産の部の表の下には、①~④の資産項目の各明細が
表として表現されています。
各明細の合計金額が資産の部の①~④の資産項目の
金額と一致しています。

具体的に①預金等を見てみましょう。
こじかの資金管理 ①預金等

①預金等は預金や預金に近い性格の口座をグルーピングします。
住信SBIネット銀行や新生銀行、Skrill(Moneybookers)の
1月末時点の預金残高が入力され合計されています。

預金仮勘定は架空の項目です。
FX口座から出金依頼したものの、未だ預金口座に着金していない
金額を記入するときに使います。
実際に預金口座に着金したら預金口座の金額を増やすと共に
預金仮勘定の金額を減らします。


負債・純資産の部

ワークシートの右上部の表が負債・純資産の部です。
オレンジ色の部分が負債で、黄色が純資産になります。
こじかの資金管理 負債・純資産の部

⑥~⑨の資産項目があり、表の下で合計しています。
先に説明した資産の部と同じ構造ですね。

⑥未払金
⑦借入金
⑧資本金
⑨剰余金


使い方

資産の項目(①~④)、負債・純資産の項目(⑥~⑨)の各明細に
名称と金額を入力します。

初めて使う場合は前月末の剰余金[F27]のセルにも金額を入力し
⑤資産合計[C8]と⑩負債・純資産合計[F8]の金額が一致することを
確認します。  [ ]内はエクセルのセル番号。
⑤と⑩の差額が[F26]のセルに表示されるので参考に。

①預金等の動きは原則そのつど入力。週一でも可。
②③のトレード口座の動きに合わせ週に一度、土日に入力。
④ソフトウェアは月に一度、月次決算時に入力

⑥⑦⑧の負債や資本の項目はめったに動きませんが、月単位で
入力します。

⑨の剰余金は②③の動きに連動して毎週入力します。
また、④ソフトウェアの動きに連動して月次決算時に入力します。

月末に締め切り、次月の新しいシートを作成、初期化します。
締め切ったシートはその後入力を禁止し、以後は新シートに入力
していきます。
この締め切り行為をこじかは月次決算と呼んでいます。


おわりに

以上、こじかが毎週毎月実施している資金管理の概要を紹介しました。
今回の説明だけでは添付のワークシートで資金管理することは
難しいと思います。

これから何回かに分けて (たぶん5回くらいになるかな)、
細部の具体的な使い方を紹介しようと思います。

なお、ワークシートに記入された数値は架空のものです。





【関連記事】

こじかの資金管理 【2】FX口座管理
こじかの資金管理 【3】外貨建て口座管理と為替差損益
こじかの資金管理 【4】ソフトウェアと減価償却
こじかの資金管理 【5】負債と資本金
こじかの資金管理 【6】月次決算


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コメント:
こんばんは、こじか様
早速ですが資金管理、私もこじか様の方法で実践(丸写し)したくブログ内「エクセルシート」をダウンロードしてみたのですが上手く行きません。
エクセルファイル(BS_2012.xls)をクリック> 文字化けしたウィンドウが開く (BS_2012.txt)-メモ帳> txtのままデスクトップに保存> デスクトップアイコンBS_2012.txtをBS_2012.xlsにリネーム> BS_2012.xlsを開く>「このファイルファイルの形式を認識できません」のメッセージが出て「OK」をクリックすると文字化けしたエクセルシートが表示・・・?
*私のエクセルはXPです。
大変御手数ですがご指南頂けます様お願い致します。
2013/09/14(Sat) 01:50 | URL | TeamJunTrader | [編集]
TeamJunTrader様
エクセルファイル(BS_2012.xls)の保存ですが、””クリックで表示されるメニューから、IEなら「対象をファイルに保存」、Firefoxなら「名前を付けてリンク先を保存」を選択し保存・リネームしてみてください。
2013/09/14(Sat) 21:05 | URL | こじか | [編集]
ありがとうございます。
ダウンロードできました!
ご丁寧にご説明くださり感謝致します。
正直、聞くのも恥ずかしかったんですが・・・
これからしっかりと資金管理します!
これから「食欲の秋」なので自己管理もします!
2013/09/15(Sun) 01:15 | URL | TeamJunTrader | [編集]
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